Wij kunnen u helpen om uw financiële mogelijkheden voor de korte en middellange termijn in kaart te brengen. Uw persoonlijk vermogensplan rust op drie pijlers, te weten inkomen, eigen woning en vermogen. Vermogensplanning wordt ook wel Estate planning genoemd. Het doel van Estateplanning is ook om de nalatenschap zo goed mogelijk te regelen op fiscaal gebied. Om inzicht in uw financiën te krijgen kunnen onderstaande ..

Inkomen:

• Kan ik eerder stoppen met werken dan de huidige AOW leeftijd?
• Heb ik een pensioen opgebouwd? Zoja, kan ik eventueel ook vervroegd met pensioen?
• Heb ik een op een andere manier vermogen opgebouwd voor uitkering bij mijn pensioen zoals lijfrente, banksparen, goudenhanddruk en oudedagsvoorziening(FOR) via inkomstenbelasting?
• Mijn lijfrente polissen / banksparen komen tot uitkering. Welke mogelijkheden zijn er?
• Wat zijn de financiële mogelijkheden als ik in de WW kom?
• Wat heb ik te besteden als ik arbeidsongeschikt wordt?
• Kan ik of mijn partner in het huis blijven wonen als iemand van ons overlijdt?

Indien u een eigen huis heeft:

• Wil ik mijn hypotheek oversluiten?
• Wil ik mijn hypotheek versneld aflossen?
• Kan ik een ander huis kopen?
• Hoe zit het met de Eigen Woning Reserve?(overwaarde bij verkoop woning)?
• Advies en begeleiding bij aan- en verkoop eigen woning en (oversluiten) hypotheek?

Vermogen:

• Welk rendement wil ik jaarlijks behalen?
• Hoeveel willen we interen op het vermogen?
• Hoe kan ik het beste geld schenken aan mijn kinderen?